Real Estate Private Debt

Investice do dluhového financování konkrétních projektů ze sektoru real estate formou podílu na úvěrové smlouvě.
Projekty prochází předinvestičními prověrkami a jsou schvalovány investiční komisí.

Výši expozice na jednotlivé projekty určujete dle svého uvážení
Důkladný investiční proces a investiční analýza
Kontrola a správa investice v průběhu projektu

Začít investovat

Zafinancované investiční příležitosti

OC Jindřichův Hradec II

Čistý výnos

8,25% - 9%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

179 500 000 Kč 179 500 000 Kč

OC Kukleny II

Čistý výnos

7,35% - 7,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

56 000 000 Kč 56 000 000 Kč

Rezidence Pergamenka III

Čistý výnos

5,9% - 6%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

55 312 500 Kč 55 312 500 Kč

Harfa Park VIII

Čistý výnos

5,9% - 6%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

28 448 156 Kč 28 448 156 Kč

Nagano Park

Čistý výnos

7% - 7,25%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

67 178 221 Kč 100 000 000 Kč

Rezidence Vrchlického

Čistý výnos

7% - 7,25%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

35 000 000 Kč 35 000 000 Kč

Rustonka Red Court

Čistý výnos

6,5% - 6,8%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

75 000 000 Kč 75 000 000 Kč

Byty U Sluncové

Čistý výnos

4,7% - 4,8%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

55 800 000 Kč 55 800 000 Kč

Hagibor – Budova Gamma

Čistý výnos

6,5% - 6,8%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

109 600 000 Kč 109 600 000 Kč

Kaskády Barrandov

Čistý výnos

4,4%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

54 250 000 Kč 54 250 000 Kč

Viladomy Babice II

Čistý výnos

7,1% - 7,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

5 735 000 Kč 5 735 000 Kč

OC Jindřichův Hradec

Čistý výnos

11%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

136 944 879 Kč 136 944 879 Kč

OC Kukleny

Čistý výnos

6,25% - 6,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

27 500 000 Kč 27 500 000 Kč

Ponavia Rezidence III

Čistý výnos

7,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

35 280 000 Kč 35 280 000 Kč

Abertamy Platz

Čistý výnos

6% - 6,3%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

9 100 000 Kč 9 100 000 Kč

Apartmány Karlova Studánka

Čistý výnos

6,7% - 7,2%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

32 750 000 Kč 32 750 000 Kč

OC Kavkaz

Čistý výnos

5,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

20 000 000 Kč 20 000 000 Kč

Viladomy Babice

Čistý výnos

6,6% - 7%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

10 000 000 Kč 10 000 000 Kč

Šumavská Tower

Čistý výnos

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

60 000 000 Kč 60 000 000 Kč

Projekt Prvního Pluku

Čistý výnos

6,5% - 7%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

41 000 000 Kč 41 000 000 Kč

Bytový dům V Holešovičkách

Čistý výnos

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

22 100 000 Kč 22 100 000 Kč

Apartmány Strakonická

Čistý výnos

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

8 000 000 Kč 8 000 000 Kč

Rezidence Javor

Čistý výnos

5,7%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

13 000 000 Kč 13 000 000 Kč

Rezidence Javor II

Čistý výnos

5,7%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

10 000 000 Kč 10 000 000 Kč

Rezidence Javor III

Čistý výnos

7,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

10 000 000 Kč 10 000 000 Kč

Domy Malvazinky

Čistý výnos

5% - 5,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

24 700 000 Kč 24 700 000 Kč

Projekt Točná

Čistý výnos

5,49% - 5,99%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

9 335 000 Kč 9 335 000 Kč

Dům Hippokrates

Čistý výnos

5,44%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

4 858 000 Kč 10 000 000 Kč

Darian & Frida

Čistý výnos

5,5%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

6 797 000 Kč 8 925 000 Kč

Rezidence U Grébovky

Čistý výnos

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

9 120 000 Kč 15 000 000 Kč

Na Upvestu již proběhlo

investic

o celkovém objemu

0,0mil. Kč

s vyplacením

0,0mil. Kč

Projekty pečlivě vybíráme

Projekty uveřejněné na platformě prochází komerční, právní a technickou prověrkou. Analýza obsahující výstupy z prověrek je předložena investiční komisi, která rozhoduje o finálním schválení projektu.

Technická prověrka

Vykonávána za účelem zhodnocení proveditelnosti projektu po stavebně-technické stránce.

Právní prověrka

Prověříme, zda developer vlastní vše, co tvrdí, že třeba nejsou na jeho majetky uvalena věcná břemena.

Komerční prověrka

Od projekce peněžních toků projektu po kontrolu prodejních cen a nákladů projektu a jejich soulad s tržními hodnotami.

Našimi prověrkami
projde 1 z 10
projektů

Jak to funguje

Mezaninové (podřízené) financování

Kapitálová struktura projektu

Pořadí výplaty

Developer

Upvest

Banka

V případě, že má developer zajištěné bankovní financování, poskytujeme tzv. mezaninový úvěr. Obvykle je s ním spjatá vyšší úroková sazba z důvodu podřízenosti bankovnímu úvěru a s tím je spojena i nižší nebo žádná míra zajištění. Tento úvěr je splácen až po splacení bankovního (seniorního) úvěru, zároveň ale před výplatou jakýchkoliv zisků zpět developerovi.

Seniorní (nadřízené) financování

Kapitálová struktura projektu

Pořadí výplaty

Developer

Upvest

V případě, že Upvest poskytuje seniorní (nadřízený) úvěr, bude úrok zpravidla nižší z důvodu jeho vyššího zajištění nadřízeného postavení v kapitálové struktuře projektu. Takový úvěr je totiž tím prvním, který musí developer z výnosu projektu splatit a jeho rizikový profil je tak zpravidla nižší než v případě mezaninového (podřízeného) úvěru.

Výhody pro investory

Náklady spjaté s analýzou a prověrkami hradí Upvest, jehož zdrojem tržeb je následně poplatek za sjednání úvěru. Investor se tedy může podílet na financování projektu bez nutnosti vykonání těchto nezbytných kontrol na vlastní náklady a otevírá se mu tím možnost podílet se na financování projektů, které byly dosud přístupné pouze jednotlivým investicím ve výši od 5 mil. Kč.

Investor si sám vybírá, do jakých projektů bude investovat
Jednotlivé investice od 5 000 Kč
Vše probíhá online

Nabídka pouze ověřených projektů
Průběžné informování investora o průběhu projektu

Investor si sám vybírá, do jakých projektů bude investovat
Jednotlivé investice od 5 000 Kč
Vše probíhá online
Nabídka pouze ověřených projektů
Průběžné informování investora o průběhu projektu

Výhody pro developery

Upvest poskytuje individuální řešení pro developery poptávající externí zdroje financování. Námi poskytované dluhové financování je nastrukturováno s ohledem na specifické parametry projektu. Tato flexibilita tak umožňuje využívat financování Upvest i při komplexních transakcích či realizacích projektů ze všech segmentů real estate trhu a všech fázích životního cyklu projektu. Věříme, že individuálním přístupem k projektovému financování navážeme dlouhodobou spolupráci s našimi klienty.

Umožňuje podstupovat kapitálově náročnější projekty
Umožňuje refinancovat část vlastních zdrojů v průběhu realizace projektu a využít tak prostředky na akvizici nových pozemků

Umožňuje podstupovat více projektů v čase
Zvyšování návratnosti na vlastním kapitálu flexibilním úvěrovým nástrojem

Umožňuje podstupovat kapitálově náročnější projekty
Umožňuje podstupovat více projektů v čase
Umožňuje refinancovat část vlastních zdrojů v průběhu realizace projektu a využít tak prostředky na akvizici nových pozemků
Zvyšování návratnosti na vlastním kapitálu flexibilním úvěrovým nástrojem

Novinky

CzechCrunch: Komerční banku zaujal crowdfunding nemovitostí

Komerční banka podpoří český startup Upvest skrze kapitálový vstup své dceřiné společnosti KB SmartSolutions. V investiční platformě nabyla menšinový podíl.

Hospodářské noviny: Developerům půjčují i drobní investoři a banky to zajímá

CEO a spoluzakladatel investiční platformy Upvest.cz David Musil v rozhovoru pro Hospodářské noviny mluví o spolupráci Upvestu a Komerční banky a o plánech do budoucna.

Rozhovor magazínu Forbes se CTO Upvestu Petrem Volným

V podcastu magazínu Forbes popisuje CTO & Co-founder Upvestu Petr Volný začátky naší platformy. Dozvíte se, co nás při vytváření investiční platformy překvapilo, co jsme se na naší cestě naučili nebo třeba i to, v kolika lidech Upvest provozujeme a vytváříme.

Formy zajištění úvěrů a jejich využití

Jaké jsou možnosti při zajišťování úvěrů? Rozebereme klasický příklad zástavního práva zřízeného k nemovitosti a popíšeme i ostatní obvyklé zajišťovací mechanismy spojené s developerskými úvěry.