Real Estate Private Debt

Investice do dluhového financování konkrétních projektů ze sektoru real estate formou podílu na úvěrové smlouvě.
Projekty prochází předinvestičními prověrkami a jsou schvalovány investiční komisí.

Výši expozice na jednotlivé projekty určujete dle svého uvážení
Důkladný investiční proces a investiční analýza
Kontrola a správa investice v průběhu projektu

Začít investovat

Aktuální investiční příležitosti

OC Jindřichův Hradec II

Čistý výnos

8,25% - 9%

p. a.

Očekávaná splatnost

měsíců

Investováno

168 342 028 Kč 179 500 000 Kč

Na Upvestu již proběhlo

investic

o celkovém objemu

0,0mil. Kč

s vyplacením

0,0mil. Kč

Projekty pečlivě vybíráme

Projekty uveřejněné na platformě prochází komerční, právní a technickou prověrkou. Analýza obsahující výstupy z prověrek je předložena investiční komisi, která rozhoduje o finálním schválení projektu.

Technická prověrka

Vykonávána za účelem zhodnocení proveditelnosti projektu po stavebně-technické stránce.

Právní prověrka

Prověříme, zda developer vlastní vše, co tvrdí, že třeba nejsou na jeho majetky uvalena věcná břemena.

Komerční prověrka

Od projekce peněžních toků projektu po kontrolu prodejních cen a nákladů projektu a jejich soulad s tržními hodnotami.

Našimi prověrkami
projde 1 z 10
projektů

Jak to funguje

Mezaninové (podřízené) financování

Kapitálová struktura projektu

Pořadí výplaty

Developer

Upvest

Banka

V případě, že má developer zajištěné bankovní financování, poskytujeme tzv. mezaninový úvěr. Obvykle je s ním spjatá vyšší úroková sazba z důvodu podřízenosti bankovnímu úvěru a s tím je spojena i nižší nebo žádná míra zajištění. Tento úvěr je splácen až po splacení bankovního (seniorního) úvěru, zároveň ale před výplatou jakýchkoliv zisků zpět developerovi.

Seniorní (nadřízené) financování

Kapitálová struktura projektu

Pořadí výplaty

Developer

Upvest

V případě, že Upvest poskytuje seniorní (nadřízený) úvěr, bude úrok zpravidla nižší z důvodu jeho vyššího zajištění nadřízeného postavení v kapitálové struktuře projektu. Takový úvěr je totiž tím prvním, který musí developer z výnosu projektu splatit a jeho rizikový profil je tak zpravidla nižší než v případě mezaninového (podřízeného) úvěru.

Výhody pro investory

Náklady spjaté s analýzou a prověrkami hradí Upvest, jehož zdrojem tržeb je následně poplatek za sjednání úvěru. Investor se tedy může podílet na financování projektu bez nutnosti vykonání těchto nezbytných kontrol na vlastní náklady a otevírá se mu tím možnost podílet se na financování projektů, které byly dosud přístupné pouze jednotlivým investicím ve výši od 5 mil. Kč.

Investor si sám vybírá, do jakých projektů bude investovat
Jednotlivé investice od 5 000 Kč
Vše probíhá online

Nabídka pouze ověřených projektů
Průběžné informování investora o průběhu projektu

Investor si sám vybírá, do jakých projektů bude investovat
Jednotlivé investice od 5 000 Kč
Vše probíhá online
Nabídka pouze ověřených projektů
Průběžné informování investora o průběhu projektu

Výhody pro developery

Upvest poskytuje individuální řešení pro developery poptávající externí zdroje financování. Námi poskytované dluhové financování je nastrukturováno s ohledem na specifické parametry projektu. Tato flexibilita tak umožňuje využívat financování Upvest i při komplexních transakcích či realizacích projektů ze všech segmentů real estate trhu a všech fázích životního cyklu projektu. Věříme, že individuálním přístupem k projektovému financování navážeme dlouhodobou spolupráci s našimi klienty.

Umožňuje podstupovat kapitálově náročnější projekty
Umožňuje refinancovat část vlastních zdrojů v průběhu realizace projektu a využít tak prostředky na akvizici nových pozemků

Umožňuje podstupovat více projektů v čase
Zvyšování návratnosti na vlastním kapitálu flexibilním úvěrovým nástrojem

Umožňuje podstupovat kapitálově náročnější projekty
Umožňuje podstupovat více projektů v čase
Umožňuje refinancovat část vlastních zdrojů v průběhu realizace projektu a využít tak prostředky na akvizici nových pozemků
Zvyšování návratnosti na vlastním kapitálu flexibilním úvěrovým nástrojem

Novinky

CzechCrunch: Komerční banku zaujal crowdfunding nemovitostí

Komerční banka podpoří český startup Upvest skrze kapitálový vstup své dceřiné společnosti KB SmartSolutions. V investiční platformě nabyla menšinový podíl.

Hospodářské noviny: Developerům půjčují i drobní investoři a banky to zajímá

CEO a spoluzakladatel investiční platformy Upvest.cz David Musil v rozhovoru pro Hospodářské noviny mluví o spolupráci Upvestu a Komerční banky a o plánech do budoucna.

Rozhovor magazínu Forbes se CTO Upvestu Petrem Volným

V podcastu magazínu Forbes popisuje CTO & Co-founder Upvestu Petr Volný začátky naší platformy. Dozvíte se, co nás při vytváření investiční platformy překvapilo, co jsme se na naší cestě naučili nebo třeba i to, v kolika lidech Upvest provozujeme a vytváříme.

Formy zajištění úvěrů a jejich využití

Jaké jsou možnosti při zajišťování úvěrů? Rozebereme klasický příklad zástavního práva zřízeného k nemovitosti a popíšeme i ostatní obvyklé zajišťovací mechanismy spojené s developerskými úvěry.